Los sitios de preparación de impuestos en línea y sus versiones móviles complementarias han cambiado radicalmente la forma en que las personas en los EE. UU. declaran sus impuestos sobre la renta. En lugar de garabatear en un puñado de formularios y horarios en papel del IRS que obtuvo en la biblioteca pública, ahora es casi igual de probable que recurra a servicios y software dedicados que han agilizado y simplificado el proceso. De hecho, según el IRS, el 46 % de las declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente para el año fiscal 2020 (alrededor de 72 millones) se prepararon utilizando software de impuestos o servicios en línea.
En los primeros días de la presentación electrónica, necesitaba una computadora o computadora portátil de tamaño completo, pero ahora puede preparar y presentar sus impuestos completamente desde su teléfono o tableta, incluso si su situación fiscal es compleja. También puede usar aplicaciones de impuestos móviles y sitios web de impuestos móviles para verificar el estado de su reembolso después de presentar su declaración.
Si se ha sentido perdido usando una aplicación de impuestos en el pasado, considere darle otra oportunidad este año. Estos servicios siguen mejorando, y si sigue nuestros consejos para dominar su aplicación de impuestos, se sorprenderá de lo fácil que es completar la preparación de su declaración. El software de impuestos puede ayudarlo a obtener el mayor reembolso que le corresponde, por un lado. Dado que estos servicios son minuciosos y fomentan la precisión, también pueden ayudarlo a evitar que el IRS lo audite.
Este año revisamos ocho servicios de preparación de impuestos personales y sus versiones móviles complementarias. Algunas de las versiones móviles son aplicaciones dedicadas de Android y iOS, mientras que otras son versiones móviles de los sitios web de los servicios, a los que puede acceder desde cualquier navegador móvil.
Los servicios de impuestos que utilizan sitios móviles en lugar de aplicaciones se adaptan al tamaño de la pantalla y al tipo de entradas requeridas por el dispositivo que se utiliza (con lo que se denomina diseño receptivo). La interfaz y los elementos pueden verse ligeramente diferentes, pero la funcionalidad sigue siendo la misma.
Los siguientes servicios entre los que revisamos usan aplicaciones móviles dedicadas: TurboTax, H&R Block, TaxAct, TaxSlayer y Cash App Taxes (anteriormente Credit Karma Tax). Los servicios que utilizan versiones móviles de sus sitios web son FreeTaxUSA, Jackson Hewitt y Liberty Tax. En nuestras revisiones de estos sitios, incluimos información sobre el acceso móvil que brindan y su calidad.
En general, hubo menos innovación en los servicios de impuestos de este año en comparación con los avances que vimos el año pasado. Esto puede ser una consecuencia de que el personal de desarrollo y soporte aún trabaje desde casa y lidie con otros efectos de la pandemia de COVID-19. Aún así, todas las empresas cuyos sitios revisamos lograron actualizar sus servicios para el año fiscal 2021 y, en algunos casos, realizar mejoras. Esas mejoras se trasladan a sus versiones móviles.
La mayoría de las empresas detrás de estas aplicaciones ofrecen múltiples niveles de sus servicios. El precio es el mismo ya sea que acceda al servicio a través de su computadora de escritorio o una aplicación móvil dedicada.
Si su situación financiera es lo suficientemente simple como para presentar un 1040 y algunos otros formularios y anexos, varios de estos servicios, como TurboTax, H&R Block y TaxSlayer, ofrecen ediciones gratuitas que puede usar para presentar sus ingresos federales y estatales. impuestos. Otros servicios gratuitos, como Cash App Taxes y FreeTaxUSA, respaldan las necesidades tributarias más avanzadas, como informar los ingresos del trabajo por cuenta propia, las ganancias de capital y los ingresos por alquiler.
¿Parece que podría tener problemas para decidir qué sitio debe usar y en qué nivel? Podrías. Pero las aplicaciones de impuestos lo guían hacia la opción correcta.
En la mayoría de los casos, cuanto más compleja sea su declaración, más pagará. Rara vez pagará más de $100 y, a veces, mucho menos. A diferencia del software de escritorio, que debe pagar por adelantado, estos servicios de impuestos en línea no cobran dinero hasta que su declaración esté lista para presentar, lo que significa que puede probar antes de comprar.
Tenga en cuenta también que puede calificar para usar software comercial pago como TaxSlayer de forma gratuita, si su ingreso bruto ajustado es inferior a $73,000 o si está en el ejército. El programa Free File del IRS le permite presentar sus impuestos federales (y quizás los de su estado) de forma gratuita, incluso si usa una aplicación premium, siempre que califique (Se abre en una ventana nueva) . Sin embargo, los dos sitios web de impuestos que calificamos como los más altos, TurboTax y H&R Block, ya no participan en el programa Free File.
Ya sea que los esté viendo en un monitor espacioso y hermoso o en un pequeño iPhone SE, los servicios personales de preparación de impuestos funcionan de manera similar. No ve los formularios y horarios oficiales del IRS, aunque algunas aplicaciones ofrecen vistas previas de ellos, y siempre puede imprimir el producto terminado. Más bien, lo guían paso a paso a través del proceso de responder preguntas sobre su información relacionada con los impuestos. Dado que este proceso le evita tener que ingresar datos en cualquier formulario del IRS, reduce la cantidad que necesita saber sobre los entresijos del código tributario y cómo ha cambiado durante el último año.
Incluso si no tuvieran recursos de ayuda extensos (que los tienen), los sitios web y las aplicaciones de impuestos aún harían que la preparación de impuestos sea más fácil que si estuviera presentando formularios y calendarios del IRS en papel. La orientación que brindan puede significar la diferencia entre completar su declaración usted mismo y llevarla a un profesional, lo que aún puede ser necesario si su situación financiera es complicada. La preparación de impuestos por cuenta propia no es para todos.
Algunas de las aplicaciones incluidas en este resumen, a saber, Liberty Tax y Jackson Hewitt, son productos de conocidas empresas de preparación de impuestos en persona. Si su preparación de impuestos llega a ser demasiado para usted, estas compañías están felices de que sus profesionales de impuestos terminen lo que usted comenzó, por una tarifa. TurboTax y H&R Block ofrecen versiones más costosas que lo conectan con profesionales de impuestos a través de una pantalla compartida, chat o teléfono. Obtiene acceso ilimitado a este servicio durante todo el año, lo que puede ser útil si solicita una extensión o realiza una planificación fiscal fuera de temporada.
Además de proporcionar texto complementario cuando hacen preguntas durante la entrevista, las soluciones de preparación de impuestos ofrecen muchos otros tipos de ayuda. Proporcionan enlaces junto a algunas preguntas y otros elementos que abren ventanas que contienen explicaciones ampliadas de lo que se necesita. Hacen hipervínculos de palabras y frases dentro de consultas y declaraciones que también lo llevan a las ventanas de ayuda.
Estas explicaciones no usan el lenguaje complicado que usan las instrucciones del IRS. Tampoco cubren temas con tanto detalle insoportable. Se han escrito y revisado durante muchos años para que los conceptos fiscales sean lo más simples y comprensibles posible.
Las aplicaciones de impuestos también tienen bases de datos de ayuda en las que se pueden realizar búsquedas. Ingresa un concepto de impuestos y proporcionan enlaces a artículos sobre el tema. También pueden decirle cómo llegar a las pantallas donde debería aparecer esa información. Muestran preguntas y respuestas sensibles al contexto que pueden brindarle más información antes de responder una pregunta. También ofrecen ayuda por chat, teléfono y correo electrónico, y albergan comunidades en línea.
Ningún servicio tiene todas estas opciones; cada uno tiene su propia combinación de recursos de ayuda. Los mejores de ellos proporcionan más de lo que probablemente necesitará.
Si alguna vez usó un servicio de preparación de impuestos en una computadora de escritorio, es posible que se pregunte si es posible obtener la misma experiencia en un teléfono inteligente. La respuesta corta es sí. Nos ha sorprendido gratamente ver lo que pueden hacer los diseñadores de las aplicaciones. El contenido está comprimido y no hay tanto espacio para gráficos decorativos e íconos grandes, pero las pantallas pequeñas se parecen notablemente a sus contrapartes de escritorio en muchos casos.
Los esquemas de navegación difieren entre las aplicaciones, pero todavía te mueves mucho entre las pantallas al hacer clic en los botones. Tiene que desplazarse más para leer los artículos de ayuda y simplemente pasar por las pantallas que contienen muchas preguntas, pero de hecho puede completar una declaración que incluye el formulario 1040, los Anexos A a F y una miríada de otros formularios y anexos de apoyo.
Si su declaración es compleja, si, por ejemplo, necesita pagar impuestos sobre un nuevo concierto secundario en TikTok, YouTube o OnlyFans (Anexo C), o si tiene obligaciones fiscales complejas de criptomonedas (Anexo D, quizás), sin duda será será más fácil completarlo en una pantalla grande con un teclado de tamaño completo. No recomendamos necesariamente que realice un gran trabajo con un teléfono inteligente. Pero no importa dónde comience su preparación de impuestos, puede continuarla en cualquier otro dispositivo iniciando sesión con su nombre de usuario y contraseña. Por lo tanto, podría hacer algún trabajo de forma remota en su teléfono inteligente y terminar en su escritorio, o viceversa.
Los formularios impresos del IRS en la biblioteca pública pueden ser gratuitos, pero considere cuánto vale su tiempo. Además de ahorrar horas y frustraciones, las aplicaciones de preparación de impuestos personales son entrevistadores minuciosos. Puede aprender que puede reducir su obligación tributaria al encontrar deducciones y créditos que no conocía antes. Y eso podría más que pagar el costo de acceso a una de estas soluciones.
Hay otra aplicación móvil de impuestos que quizás desee consultar, una que está alojada en el Servicio de Impuestos Internos. IRS2Go (Se abre en una ventana nueva) , la aplicación oficial del IRS, incluye varias herramientas que pueden ayudar con la preparación y presentación de impuestos. Puede verificar el estado de su reembolso ingresando su número de seguro social, estado civil y monto del reembolso. Si realiza la presentación electrónicamente, debería poder obtener su estado dentro de las 24 horas posteriores a la recepción de la transmisión por parte del IRS. El estado de las declaraciones en papel suele estar disponible en cuatro semanas.
Los contribuyentes individuales pueden enviar pagos directamente desde sus cuentas bancarias usando Direct Pay del IRS, un método gratuito y seguro. También se aceptan pagos con tarjeta de crédito, por una tarifa, ya sea en línea o por teléfono. La aplicación acepta tres procesadores de pago aprobados.
Otra pantalla de la aplicación proporciona tres tipos de ayuda fiscal: uno es Free File del IRS, descrito anteriormente. Otro enlace lo lleva a una herramienta de búsqueda que lo ayuda a encontrar ayuda tributaria gratuita en su área si es una persona mayor, tiene discapacidades o habla poco inglés y gana menos de $58,000 al año. Y el localizador de sitios de AARP Tax-Aide le permite buscar servicios gratuitos de preparación de impuestos cercanos o con opciones remotas. Los voluntarios de AARP se enfocan especialmente en los contribuyentes que tienen 50 años o más o que tienen ingresos bajos a moderados.
IRS2Go le brinda enlaces a herramientas adicionales del IRS e información de contacto. Si desea solicitar una cuenta de servicios en línea con el IRS, que le permite usar el mismo nombre de usuario y contraseña para acceder a la mayoría de las herramientas de impuestos, puede hacerlo a través de la aplicación.
Una nota sobre la declaración de impuestos con un dispositivo móvil: debe pensar en la seguridad. La información en sus impuestos es, por definición, sensible. Todos nuestros servicios recomendados se toman en serio la seguridad, pero es importante que tú también hagas tu parte.
La mayoría de nosotros no pensamos lo suficiente en la seguridad de nuestro tráfico Wi-Fi. Si en algún momento del proceso de presentación es probable que use una red Wi-Fi que no controla (por ejemplo, en una cafetería, biblioteca o aeropuerto), debe usar una aplicación VPN para Android o VPN. aplicación para iPhone. Si nunca ha usado uno antes, lea por qué necesita una VPN. Si la VPN entra en conflicto con su aplicación de impuestos, espere hasta que pueda conectarse a una red que controle antes de hacer cualquier otra cosa con sus impuestos.
La mayoría de las aplicaciones y sitios web de impuestos móviles admiten la autenticación de múltiples factores, que debe configurar y usar porque agrega otra capa de seguridad a su cuenta en línea.
Otro dato de seguridad importante que debes saber es que el IRS nunca te llamará ni te enviará un correo electrónico de la nada para pedirte información privada. La agencia prefiere comunicarse a través de cartas escritas enviadas a través del Servicio Postal de EE. UU.
Felicitaciones a los desarrolladores de sitios web y software de impuestos por la tarea hercúlea que asumieron a principios de la década de 1990: domesticar el 1040. Han convertido una gran cantidad de formularios y horarios del IRS en sitios web y aplicaciones móviles comprensibles y accesibles, a veces incluso atractivos. Todo lo que le queda por hacer es reunir sus documentos, preparar una taza de café fuerte, tomar su teléfono y comenzar.
Para una comparación punto por punto de dos de nuestros servicios favoritos, lea TurboTax vs. H&R Block: ¿Qué software de preparación de impuestos es el mejor para declarar sus impuestos en línea?
¿Empiezas tarde este año? Su primera parada debería ser nuestra historia sobre Consejos sobre impuestos para los contribuyentes electrónicos de última hora.
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