Lo decimos todos los años porque es cierto: el software de preparación de impuestos puede hacer que su viaje anual a través del formulario 1040 sea más fácil y rápido. También puede ayudarlo a obtener un reembolso mayor (o pagar menos) investigando profundamente todas las deducciones permitidas. Estos sitios lo guían paso a paso a través del proceso de ingresar todos sus ingresos y gastos. Utilizan un lenguaje sencillo y comprensible y proporcionan una gran cantidad de recursos útiles. Están diseñados para individuos, familias y autónomos, no para expertos financieros.
Puede mejorar la experiencia que brindan siguiendo algunas pautas simples. A continuación se presentan siete formas de hacer que sus horas de preparación de impuestos sean más productivas y menos frenéticas.
Si trabaja por cuenta propia o tiene un trabajo secundario, necesitará registros precisos de sus ingresos y gastos. Es una buena idea establecer un sistema de archivo de esta información durante todo el año. Puedes hacerlo digitalmente o con papel físico. Cuando trabaje digitalmente, necesitará una aplicación de escaneo confiable.
Si está recopilando recibos en papel, sigue siendo una buena idea escanearlos para tener una copia de seguridad digital de todo. Coloque sus recibos en carpetas etiquetadas por mes o tipo de gasto. A medida que lleguen los recibos, escriba notas en ellos para saber cómo asignarlos a las categorías correctas del IRS en el Anexo C. Manténgalos separados de cualquier documentación sobre sus ingresos. Además, use otra carpeta para almacenar todos los formularios que reciba antes de la fecha límite de presentación, como W-2, 1099 y registros de impuestos sobre la propiedad.
Su preparación de impuestos llevará mucho menos tiempo si utiliza aplicaciones de finanzas personales que pueden importar transacciones de instituciones financieras en línea (es decir, sus bancos y tarjetas de crédito) y almacenarlas en registros. Sus mejores opciones para aplicaciones de este tipo son Mint, Quicken y Simplifi by Quicken. Con la información que recopilan, puede categorizar ingresos y gastos con mucha más facilidad y ejecutar informes en el momento de la preparación de impuestos.
GoDaddy Bookkeeping e Intuit QuickBooks Self-Employed pueden incluso realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos clasificados y proporcionar una estimación de sus impuestos sobre la renta trimestrales. Intuit QuickBooks Online es su mejor opción si desea pasar a una aplicación de contabilidad para pequeñas empresas. No puede importar sus ingresos y gastos directamente al software de preparación de impuestos desde esas aplicaciones (aunque es posible que pueda importar formularios como 1099 y W-2, según la solución fiscal que elija). Aún así, el seguimiento electrónico de sus datos financieros durante todo el año hará que la preparación de impuestos sea más fácil, rápida y precisa.
Todos los años probamos y revisamos los mejores sitios web de preparación y presentación de impuestos. Todos funcionan de manera similar para recaudar sus ingresos y gastos relacionados con los impuestos, pero varían enormemente en precio, formularios y calendarios que le permiten presentar, y la experiencia general del usuario. Antes de elegir uno, considere las respuestas a estas preguntas:
¿Cuánto puede pagar? Los precios de estas aplicaciones van desde gratis hasta más de $100. Nuestro artículo sobre la presentación electrónica de sus impuestos de forma gratuita puede ayudarlo a determinar si es elegible para usar sitios de impuestos seleccionados sin costo alguno. Tenga en cuenta que nunca se le pedirá que pague por su preparación de impuestos hasta que la haya completado y esté listo para presentarla. En otras palabras, si comienza en un sitio y decide probar con otro diferente, no perderá dinero.
¿Necesitará mucha ayuda? La orientación que brindan estos sitios web viene en forma de preguntas y respuestas, breves explicaciones sensibles al contexto del tema actual, bases de datos de búsqueda de artículos sobre impuestos y una combinación de chat, correo electrónico y ayuda telefónica (más sobre esto más adelante). Rara vez se le envía a las instrucciones reales del IRS. La mayor parte del tiempo, leerá contenido de ayuda que ha sido escrito para que lo entiendan los contribuyentes que no son profesionales de impuestos.
¿Qué importancia tiene para ti la experiencia de usuario? Las interfaces de usuario y los sistemas de navegación que emplean estos sitios son muy diferentes. Cuanto más alto sea el precio, más amigable y estéticamente agradable será la aplicación en general.
¿Necesitará muchos formularios y horarios de respaldo? Si tiene una vida financiera compleja, tendrá que asegurarse de que todas sus situaciones fiscales estén cubiertas. Algunas empresas, como TaxAct, ofrecen múltiples versiones que se vuelven cada vez más caras a medida que abordan más temas. Otros, a saber, Cash App Taxes y FreeTaxUSA, ofrecen una versión que es gratuita y que cubre todos los escenarios fiscales comunes (y algunos poco comunes). Sin embargo, en general, estos servicios gratuitos no brindan el mismo nivel de ayuda que las versiones pagas.
Cuando prepara sus impuestos en papel, hay un orden limitado. Cambias constantemente de un lado a otro entre una miríada de formularios y horarios. Por el contrario, los sitios web de preparación de impuestos son básicamente asistentes extensos. Te hacen preguntas y tú les das las respuestas. Luego, trasladan sus respuestas a los documentos oficiales para ser archivados.
Algunos sitios web de preparación de impuestos tienen herramientas de navegación que le permiten saltar a una pantalla fuera de secuencia, pero no es recomendable a menos que haya visitado todo el sitio una vez. De hecho, algunos sitios no te permitirán pasar a la siguiente página hasta que hayas terminado en la que estás. Otros, como TaxSlayer, lo hacen. Algunos le permiten marcar secciones o campos para recordarle que necesita volver a ellos.
Los sitios de preparación de impuestos generalmente siguen el flujo general del 1040. Todos varían un poco en el orden de las preguntas que hacen, pero generalmente lo llevan a través de las áreas principales en este orden: ingresos primero, luego deducciones y créditos, y luego información adicional. impuestos. Antes de terminar y presentar su declaración, la mayoría de los sitios de preparación de impuestos realizan una verificación final de errores y omisiones y le dan la oportunidad de solucionar cualquier problema que surja.
Si salta demasiado de la secuencia, es posible que la verificación final no marque los datos que olvidó ingresar porque omitió algo que debería haber abordado (y el sitio puede haberlo interpretado como "no se aplica"). Es por eso que debe seguir el orden que sugiere el sitio. Es demasiado fácil pasar por alto las cosas si no lo hace, y es posible que se enrede tanto que tenga que empezar de nuevo.
Los sitios web de preparación de impuestos a menudo muestran mensajes en las pantallas de preguntas y respuestas que explican con más detalle el contenido necesario allí o brindan información crítica sobre un tema fiscal. Asegúrese de leerlos antes de responder las preguntas y haga clic para pasar a la siguiente pantalla.
Hay muchas preguntas y declaraciones en los sitios web de preparación de impuestos que son simples y se explican por sí mismas, y no tendrá ningún problema para responderlas. Una vez que comience a recibir preguntas más complejas, aproveche toda la orientación disponible. Por ejemplo, los sitios web de preparación de impuestos a menudo tienen hipervínculos de palabras, frases y preguntas. Al hacer clic en uno, se abrirá una ventana o panel que proporciona una explicación más profunda.
Cada sitio de impuestos contiene una base de datos de artículos que cubre casi cualquier tema de impuestos. Puede buscar una palabra o frase para encontrar estos recursos. En la mayoría de los casos, no se le dirigirá a instrucciones textuales del IRS, sino a contenido escrito en un lenguaje sencillo. Los sitios web de preparación de impuestos se han vuelto muy buenos en esto, aunque, por supuesto, algunos son mejores que otros.
Si la ayuda en el sitio no responde a una pregunta que tiene, generalmente puede obtener ayuda específica a través de chat, correo electrónico o soporte telefónico. Algunos sitios de preparación de impuestos, como TurboTax y H&R Block, incluso ofrecen chat de video ilimitado con pantalla compartida y una revisión de su declaración.
La ayuda técnica , es decir, preguntas sobre cómo usar el sitio en lugar de sobre el código de impuestos, siempre es gratuita. Si desea ayuda profesional de un experto en un elemento de la ley tributaria, generalmente necesita una cuenta de nivel superior, aunque TaxAct ofrece este servicio sin cargo a todos los clientes este año. Algunos sitios web de impuestos no ofrecen ayuda de expertos en impuestos como una opción, así que asegúrese de comprender por adelantado las políticas de soporte de cualquier sitio de preparación de impuestos que elija.
¿Cómo sabes cuándo es el momento de tirar la toalla y dejar que un profesional prepare tu declaración? Esa pregunta es difícil de responder. No es necesario tener una devolución terriblemente complicada para querer que un experto intervenga, aunque cuanto más complejo, más probable es que sea. Es posible que simplemente no tenga suficiente confianza en sus habilidades para informar sus ingresos y gastos con precisión al IRS y las agencias estatales. O es posible que no quiera arriesgarse a una auditoría o sanciones.
Algunas empresas ofrecen preparación de impuestos por cuenta propia y servicios de impuestos personales realizados por un profesional. Jackson Hewitt es un ejemplo. Puede cargar todos sus documentos fiscales en ellos y pagar para que un CPA u otro experto fiscal calificado se haga cargo de su declaración y haga cualquier pregunta de seguimiento. Luego puede revisar su declaración, y su profesional de impuestos la firmará y la presentará.
Los sitios y programas de preparación de impuestos existen desde finales de la década de 1980 y han recorrido un largo camino. Incluso puede declarar sus impuestos en su teléfono ahora. Emplean medidas de seguridad como las que usan los bancos y otras instituciones financieras, y se garantiza que sus cálculos sean correctos, o sus creadores pagarán multas.
Los sitios web de preparación de impuestos han eliminado mucho miedo y frustración de la declaración anual de impuestos. Son completos, fáciles de usar y, en algunos casos, incluso un placer de usar. Aprovechará al máximo su experiencia de preparación de impuestos si hace algo de planificación (preferiblemente durante todo el año) y presta mucha atención a la información tal como se presenta. Todas estas ventajas hacen que valga la pena el costo del software de impuestos.
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